ЦБ опубликовал проект правил ПОД/ФТ для криптодепозитариев

Банк России разместил на обсуждение проект положения о правилах внутреннего контроля в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и экстремистской деятельности. Документ адресован участникам крипторынка и призван унифицировать подходы к антиотмывочному контролю для новых категорий игроков.

Что регулирует проект

Проект положения о правилах внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ЭД описывает особенности исполнения требований как для действующих субъектов финансового рынка, так и для тех, кто появился в связи с развитием цифровых активов. В пояснительной записке к документу подчеркивается, что нормативная база должна учитывать специфику операций с криптовалютами и ЦФА.

Под действие правил подпадают брокеры, доверительные управляющие и операторы информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов. К ним добавляются новые участники — цифровые депозитарии и криптообменники. Для каждой группы предусмотрены отдельные нюансы идентификации клиентов, мониторинга операций и оценки рисков.

Цифровые депозитарии и криптообменники

Цифровые депозитарии как новая категория инфраструктуры получили в проекте отдельное внимание. Регулятор предлагает закрепить для них требования к построению системы внутреннего контроля, ведению учета операций с цифровыми активами и взаимодействию с надзорными органами. Это должно повысить прозрачность хранения и передачи цифровых прав.

При этом в опубликованной для обсуждения версии принцип работы криптообменников в рамках ПОД/ФТ/ЭД подробно не расписан. В пояснительной записке они упоминаются в перечне новых субъектов, которым предстоит адаптировать внутренние процедуры, однако конкретные механизмы контроля для этой группы в проекте пока не детализированы.

Дальнейшие шаги

Публикация документа открывает этап общественного обсуждения. После сбора замечаний Банк России планирует доработать положение и утвердить его в окончательной редакции. Вступление в силу новых правил создаст единые стандарты антиотмывочного контроля для всей экосистемы цифровых активов в России.