Capital One обосновал закрытие счетов Трампа нормами ПОД

Финансовый конгломерат Capital One Financial в судебном порядке раскрыл истинную причину разрыва отношений с Trump Organization — масштабную проверку на соответствие антиотмывочному законодательству. Как сообщает Reuters, банк впервые официально признал, что опасения в сфере ПОД/ФТ напрямую касались бизнес-структур действующего президента США Дональда Трампа. Заявление прозвучало в рамках ходатайства о прекращении иска, где организация настаивает на отсутствии политического подтекста.

Речь идёт о ликвидации более 300 счетов, о чём Trump Organization уведомили ещё в марте 2021 года — всего через два месяца после событий в Капитолии. Однако иск был инициирован лишь в 2025 году. Заявителями выступили сама компания и сын президента Эрик Трамп. Они утверждали, что банк необоснованно лишил их обслуживания по политическим мотивам сразу после штурма Капитолия 6 января 2021 года, когда многотысячная акция сторонников Трампа, проигравшего выборы кандидату от демократов Джо Байдену, переросла в беспорядки в ходе утверждения итогов голосования конгрессом.

Позиция банка: регуляторные требования, а не политика

В ходатайстве от 31 июля Capital One категорически отверг версию истцов, назвав её «ошибочной» и основанной на манипулятивных выдержках из документов. Финансисты акцентируют: выявленные транзакционные паттерны входят в перечень типовых операций, требующих особого контроля согласно федеральным банковским рекомендациям. Именно внутренний анализ и нормативные обязательства, а не предвзятость, предопределили решение о закрытии счетов.

Федеральный суд в Майами уже дважды отказывал заявителям, однако предоставлял возможность доработать исковое заявление. Теперь банк рассчитывает на окончательное отклонение претензий.

Системный тренд или совпадение?

Случай с Capital One выглядит частью более широкой картины. В августе 2025 года крупнейшие игроки отрасли JPMorgan Chase и Bank of America также объявили о прекращении обслуживания Трампа — об этом политик лично сообщил в интервью CNBC News. Ещё раньше, в феврале 2019-го, стало известно об отказе Deutsche Bank выдать кредит Trump Organization на развитие гольф-клуба в Шотландии по причине недостаточной прозрачности целей финансирования.

Таким образом, аргументация Capital One о приоритете комплаенс-процедур над политическими факторами получает дополнительный вес на фоне действий других системообразующих банков. Окончательное решение суда покажет, признает ли американская юстиция логику финансового мониторинга более убедительной, чем доводы о дискриминации.