ЦБ лишил лицензии РНКО «Цифровые решения» за сомнительные операции

Банк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у ООО РНКО «Цифровые решения». По объему активов организация занимала 288-е место в банковской системе страны, сообщили в регуляторе.

Решение принято из-за неоднократных нарушений законодательства и нормативных актов Центробанка. Как пояснили в ЦБ, в течение последних 12 месяцев к организации уже применялись меры воздействия, однако они не привели к исправлению ситуации. Дополнительно регулятор выявил несоблюдение требований Федерального закона № 115-ФЗ о противодействии легализации преступных доходов и финансированию терроризма.

Причины отзыва лицензии

По данным Банка России, расчетная небанковская кредитная организация длительное время проводила подозрительные операции клиентов. Кроме того, РНКО несвоевременно передавала уполномоченному органу достоверные сведения об операциях, подлежащих обязательному контролю. Руководство и собственники организации, как подчеркнули в регуляторе, не приняли действенных мер для прекращения ее вовлечения в такие операции.

Одновременно с отзывом лицензии Центробанк назначил временную администрацию. Она будет выполнять функции до назначения конкурсного управляющего или ликвидатора. Полномочия исполнительных органов кредитной организации приостановлены.

Правовые основания

Решение об отзыве лицензии принято на основании пунктов 6 и 6.1 части 1 статьи 20 закона «О банках и банковской деятельности». Эти нормы предусматривают возможность отзыва лицензии при нарушении требований законодательства и нормативных актов Банка России, а также при неоднократном нарушении «антиотмывочного» законодательства в течение одного года.

Стоит отметить, что это не первое регуляторное действие в отношении участников финансового рынка за последние месяцы. 26 июня Банк России аннулировал лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг на депозитарную деятельность, выданную ООО «АЛОР+». Ранее, 10 апреля, регулятор отозвал лицензию на банковские операции у «Банка развития и модернизации промышленности» («Банк РМП»).

Таким образом, Банк России продолжает последовательно очищать финансовый сектор от организаций, вовлеченных в проведение сомнительных операций и нарушающих требования законодательства о противодействии отмыванию доходов.