ЦБ требует маркировать крипту с признаками преступного происхождения

Банк России настаивает на создании системы маркировки криптовалют для выявления цифровых активов, полученных преступным путем. О необходимости такой меры заявил руководитель службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдан Шабля на XXIII Международном банковском форуме.

Позиция регулятора

По словам представителя ЦБ, без обязательной разметки рынок остается уязвимым для легализации доходов. «Обязательно должна проводиться разметка крипты на предмет поиска криптовалюты, полученной каким-то преступным путем», – сказал он. В ведомстве считают, что маркировка позволит отделить легальные операции от тех, которые связаны с мошенничеством, отмыванием и финансированием незаконной деятельности.

Рост оборота и новые риски

Актуальность вопроса подтверждает статистика. 22 сентября заместитель министра финансов Иван Чебесков заявил, что объем операций с криптовалютами в России составляет около 50 млрд руб. в день. Такой уровень оборота требует усиления контроля и прозрачности.

Одновременно регулятор прорабатывает ограничения для банковской системы. 17 сентября ЦБ предложил ввести нормативы для ограничения рисков банков от вложений в криптовалюты. При их расчете будут учитываться как прямые вложения банков в криптоактивы, так и инвестиции в производные инструменты, выплаты по которым зависят от стоимости цифровых валют.

Законодательная база

Регуляторные изменения происходят на фоне легализации отрасли. 4 августа президент России Владимир Путин подписал закон о легализации обращения криптовалют в России. Документ признал цифровые валюты имуществом, установил общие требования к их обороту и передал регулирование и надзор за рынком Банку России.

Основные положения закона вступили в силу 1 сентября 2026 г. При этом криптообменники смогут работать без включения в реестр ЦБ до 1 июля 2027 г. Такой переходный период дает рынку время адаптироваться к новым требованиям по идентификации и отчетности.