Росфинмониторинг исключил массовые блокировки счетов из-за схожих данных

Росфинмониторинг не прогнозирует резкого роста блокировок банковских счетов клиентов финансовых организаций из-за частичного совпадения персональных данных с информацией о лицах, в отношении которых введены меры по заморозке средств. Об этом ТАСС сообщили в ведомстве.

Как будет работать механизм совпадения

Критерии выявления такого частичного совпадения планируется утвердить отдельным приказом Росфинмониторинга после принятия соответствующего федерального закона. При подготовке документа служба намерена опираться на результаты всестороннего анализа практических кейсов, возникающих в работе банков и других участников рынка.

В ведомстве уточнили, что речь обычно идет о разных вариантах написания фамилии, имени и отчества лиц, включенных в официальные перечни. Расхождения могут появляться из-за особенностей транслитерации и иных формальных причин. Законопроект предполагает лишь временное приостановление операций и прямо запрещает отказывать клиенту в проведении операции.

Что сообщалось ранее

О готовящемся законопроекте утром писали «Известия» со ссылкой на документ Росфинмониторинга. В публикации говорилось, что при обнаружении сходства счет может быть заблокирован на пять рабочих дней. По состоянию на 1 февраля более 800 человек из перечня Росфинмониторинга имели несколько вариантов написания своих данных.

Эксперты рынка оценивают последствия осторожно. Прогнозируется увеличение числа блокировок примерно на 20%. По оценке управляющего партнера агентства «ВМТ консалт» Екатерины Косаревой, в 90–95% случаев AML-системы срабатывают ложно, так как ориентируются на формальные признаки.

Контекст жалоб клиентов

Тема блокировок остается чувствительной для населения. За последние два года зафиксировано 81 200 сообщений в социальных сетях о блокировке счетов. Из них за последний год — 53 500, что на 93% больше предыдущего периода, за последние полгода — 32 000, рост составил 48,8%. Эти данные приводили «Ведомости» со ссылкой на соответствующее исследование в начале августа.